文件驗(yàn)真與結(jié)息校驗(yàn)

通過(guò)流水文件結(jié)構(gòu)、結(jié)息情況等進(jìn)行信息校驗(yàn)，并依據(jù)Benford系數(shù)，對(duì)流水金額分布的合理性做分析，以防止流水造假

余額校驗(yàn)與完整性核查

通過(guò)每日余額情況分析，識(shí)別各種余額場(chǎng)景，監(jiān)控余額篡改等造假風(fēng)險(xiǎn)，推測(cè)流水真實(shí)性與可靠性，通過(guò)流水多層穿透，以檢測(cè)賬號(hào)完整性與流水規(guī)模完整性

申貸主體分析

通過(guò)從流水總規(guī)模、流水分類、流水分布等分析申貸主體的流水情況。以經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、投資活動(dòng)、籌資活動(dòng)三個(gè)維度逐條還原分析流水交易實(shí)質(zhì)

對(duì)手與交易風(fēng)險(xiǎn)分析

分析信貸項(xiàng)目的核心交易對(duì)手，并支持對(duì)手方合并操作挖掘潛在風(fēng)險(xiǎn)，多維度查找快進(jìn)快出等風(fēng)險(xiǎn)交易，全面謹(jǐn)防資金舞弊風(fēng)險(xiǎn)